El superintendente
adjunto de Estudios Económicos, Javier Poggi, dijo que
los bancos analizan con detalle la exposición de sus carteras a este riesgo, de modo que lo
tienen muy bien gestionado y bajo control. Al 2012, sólo el 17% estaba
expuesta a el.
El Perú es uno de
los pocos países en los que se hace una medición tan específica del riesgo cambiario crediticio. Este tema no está considerado en los estándares internacionales de la
regulación prudencial, según dijo Javier Poggi, superintendente adjunto de
Estudios Económicos de la SBS.
“La historia es
que emitimos una norma en el 2005 para que los bancos gestionaran de manera
particular esta fuente de riesgo crediticio. Cada institución desarrolló su
propia metodología para identificar a los clientes expuestos y dieron
resultados consistentes”, dijo en presentación durante el Día de la Banca y Finanzas 2013.
Hoy los bancos
reportan mensualmente sobre su cartera expuesta y también hacen algunas cargas
de capital para los deudores expuestos.
El funcionario
destacó que no todos los deudores en dólares están expuestos, pues hay muchos
que
Medidas
recientes
Poggi, señaló que se han modificado los requerimientos de capital para blindar a los bancos en caso de pérdidas por su cartera expuesta.
Poggi, señaló que se han modificado los requerimientos de capital para blindar a los bancos en caso de pérdidas por su cartera expuesta.
También dijo que
se consideró incorporar un requerimiento específico de provisiones para los
deudores expuestos. Esta norma está prepublicada y está en fase de evaluación
de comentarios.
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